В последнее время участились случаи блокировки банковских карт клиентов. Рассмотрим основные причины этого явления и правовые основания для таких действий банков.
Содержание
Основные причины блокировки карт
| Причина блокировки | Процент случаев |
| Подозрительные операции | 45% |
| Нарушение условий договора | 25% |
| Технические причины | 15% |
Безопасность и законодательство
Правовые основания для блокировки
- Федеральный закон №115-ФЗ о противодействии отмыванию денег
- Положение Банка России №684-П о правилах осуществления перевода денежных средств
- Внутренние регламенты банков по безопасности операций
Какие операции считаются подозрительными
- Крупные переводы на счета физлиц
- Многочисленные мелкие платежи в короткий период
- Операции с криптовалютами
- Платежи в иностранные интернет-магазины
Технические причины блокировки
| Техническая причина | Срок разблокировки |
| Ошибка при вводе PIN-кода | 24 часа |
| Подозрение на мошенничество | До проверки |
| Обновление платежной системы | 1-3 часа |
Как избежать блокировки карты
- Предупреждать банк о крупных платежах
- Не передавать реквизиты третьим лицам
- Использовать только официальные приложения
- Регулярно обновлять данные в банке
Процедура разблокировки карты
Действия клиента при блокировке
- Позвонить в контактный центр банка
- Подтвердить свою личность
- Объяснить назначение подозрительных платежей
- Предоставить подтверждающие документы при необходимости
- Дождаться решения банка
Статистика обращений по блокировкам
| Банк | Количество обращений | Средний срок разблокировки |
| Сбербанк | 12,500 | 2 часа |
| ВТБ | 8,300 | 4 часа |
| Тинькофф | 6,700 | 1 час |
